2020年10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)召開全國(guó)“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)，決定在全國(guó)范圍內(nèi)部署開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。活動(dòng)開展以來(lái)，中信銀行金華分行積極履行社會(huì)責(zé)任，在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，認(rèn)真做好金融消費(fèi)者的宣傳教育，并投身“斷卡”行動(dòng)，堵截了多起開卡非本人使用事件，讓客戶免受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害，保障客戶的財(cái)產(chǎn)安全。

東陽(yáng)市民廖先生前幾天前往中信銀行金華東陽(yáng)支行要求辦理借記卡并強(qiáng)調(diào)要開通網(wǎng)銀，大堂經(jīng)理詢問其辦理網(wǎng)銀的用途，對(duì)方含糊其詞，只說轉(zhuǎn)賬使用，無(wú)法明確用途。大堂經(jīng)理推斷其辦卡動(dòng)機(jī)存在出租出借銀行卡風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)與其耐心溝通，廖先生告知：開通銀行卡及網(wǎng)銀是交由他人使用，并非客戶本人使用。大堂經(jīng)理隨即向廖先生告知《關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機(jī)卡、銀行卡、身份證件、對(duì)公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》相關(guān)內(nèi)容，并婉拒客戶開卡請(qǐng)求，廖先生不再要求辦理銀行卡并離開銀行。

類似這樣的案例，中信銀行金華分行已發(fā)現(xiàn)多起。根據(jù)相關(guān)政策法規(guī)規(guī)定：對(duì)于被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，作出5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施，人民銀行將上述單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。

中信銀行金華分行提醒廣大市民，“斷卡”中的卡包括銀行卡和手機(jī)卡。銀行卡方面既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，還包括微信、支付寶等第三方支付的賬戶。手機(jī)卡方面既包括三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)持續(xù)高發(fā)，大量實(shí)名不實(shí)人的銀行卡、電話卡被犯罪團(tuán)伙購(gòu)買后實(shí)施詐騙，加大了追查和打擊難度。此次“斷卡”行動(dòng)的部署，有助于斬?cái)嚯娫捒�、銀行卡的非法買賣鏈條，對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作具有重大意義。