中信銀行篁園支行“堅持三原則 嚴把開戶關”

3月18日臨近中午，正值中信銀行篁園支行營業(yè)高峰期，一客戶來到網(wǎng)點要求辦理儲蓄卡開戶業(yè)務，大堂經(jīng)理詢問其開卡用途，該客戶聲稱是中信銀行代發(fā)工資客戶要求辦理工資卡。在審核身份證時發(fā)現(xiàn)客戶的面貌特征與身份證照片雖相似卻有些偏差，詢問客戶得到的回答是本人，但在柜臺人臉識別時系統(tǒng)多次未通過，再次和客戶確認，但其仍然堅稱證件是其本人。于是大堂經(jīng)理將客戶帶至柜臺辦理，經(jīng)比對，柜員認為證件照片與本人有些不同要求其出具輔助證明，客戶辯解證件辦理時間較早且目前發(fā)量辦證流程變化，無法出具其他材料。隨通過查看客戶支付寶健康碼，工作人員發(fā)現(xiàn)其綁定身份信息與其提供證件不符，多次追問下，客戶方才承認證件為其表兄所有。柜員當即拒絕為其開立賬戶，并嚴肅告誡其行為的惡劣性質(zhì)。中信銀行工作人員能夠遵守“開戶需本人持有效身份證件辦理”的相關規(guī)定，照片有出入的情況下，在面對客戶堅稱是本人仍按規(guī)定流程進行聯(lián)網(wǎng)核查、核實客戶身份及相關信息資料，成功堵截冒名開戶的風險事件。

近幾年來，有一些不法分子盜用他人身份信息開戶實施詐騙的案件層出不窮，境內(nèi)外不法集團用于洗錢等案件也屢見不鮮，犯罪技術、詐騙手段和運用技巧也越來越高，對客戶資金安全造成較大威脅，銀行作為第一陣沿守護正�？蛻糍Y金安全，對銀行防范風險提出更高要求，中信銀行員工時刻保持高度敏銳，以客戶為中心，愛崗敬業(yè)，堅持仔細看、巧詢問、多查驗的三原則，嚴把開戶關，做到業(yè)務發(fā)展與風險控制相統(tǒng)一。

                                      傅悅